Pratique principale
Gestion de portefeuille
Construire un portefeuille, c'est facile. En construire un qui vous accompagne 25 ans à travers les cycles, qui se rééquilibre automatiquement, qui s'optimise fiscalement, et qui ne vous fait pas paniquer en mars 2020 — c'est notre métier.
Ce que nous couvrons
Des décisions chiffrées, pas des généralités.
- Mandats conseil ou discrétionnaires selon votre préférence
- Allocation cible alignée sur votre horizon et tolérance
- Rééquilibrage automatique avec optimisation fiscale
- Reporting trimestriel transparent — performance et frais
- Accès à FNB, titres individuels, obligations, fonds privés
Notre philosophie de placement est conservatrice — pas dans le sens « peureuse », mais dans le sens « disciplinée ». Diversification rigoureuse à travers les classes d'actifs, les zones géographiques, les facteurs de risque. Coûts maîtrisés. Rééquilibrage systématique. Pas de paris concentrés. Pas de produits exotiques sans logique claire.
Le résultat : moins de surperformance dans les marchés haussiers, mais nettement plus de protection dans les baisses. Sur 20 ans, c'est cette protection asymétrique qui fait la différence — pas les coups d'éclat.
Questions
Ce que nos clients nous demandent
Mandat conseil ou discrétionnaire — lequel choisir ?
+
Conseil : nous recommandons, vous approuvez chaque transaction. Discrétionnaire : nous exécutons selon politique signée à l'avance — plus efficace pour rééquilibrages et récolte de pertes fiscales. La majorité commencent en conseil et migrent vers le discrétionnaire après 12-24 mois.
Qu'est-ce que l'allocation par horizons et pourquoi l'utiliser à la retraite ?
+
Trois buckets selon l'horizon : 0-3 ans en encaisse et obligations courtes, 3-10 ans en portefeuilles stables à dividende, 10 ans+ en croissance/actions. Si les marchés chutent, on retire des buckets stables et on laisse la croissance se rétablir.
Qu'est-ce qu'un placement alternatif et pourquoi en mettre dans un portefeuille de retraite ?
+
Tout ce qui n'est ni action cotée ni revenu fixe traditionnel : immobilier, infrastructure, dette privée, capital privé. Privilégiés par les fonds de pension parce qu'ils augmentent le revenu moyen tout en réduisant la volatilité — exactement ce qu'un retraité qui décaisse veut pour traverser une baisse sans toucher au capital.
Outils
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